Монета золотая лихорадка что это
Опубликовано: 23.04.2024
Первое, что вспоминается при словах «золотая лихорадка», это тысячи людей, которых надежда на лучшую жизнь и жажда богатства погнали в конце XIX века через дикие североамериканские леса и горы, покрытые глубокими снегами в Клондайк, где были открыты месторождения золота. В наши времена романтизм первых золотоискателей давно ушел в прошлое, но магия желтого металла не перестала вызывать блеск в людских глазах и потаенные желания, связанные с быстрым обогащением.
Золотая лихорадка в Монголии
От некогда великой и ужасной империи Чингисхана, державшей в страхе почти всю Евразию, сегодня осталась, хоть и входящая в 20-ку самых больших по территории стран, но мало чем примечательная Монголия с населением около 3.000.000 человек. Все объясняется тем, что здесь нет нефти, плодородной почвы, а значительную часть земель занимает непригодная для жизни пустыня Гоби.
Монгольское государство не раз являлось разменной монетой в политических играх между японскими, китайскими и российскими империалистами.
Тем не менее, в XX столетии выяснилось, что земля Монголии богата другими сокровищами. Ученые-палеонтологи обнаружили здесь множество останков и яиц динозавров. Но это еще не все.
Уже в начале XXI века фирма Ivanhoe Mines из Канады отыскала вблизи Бирюзового Холма (Ою Толгой) золото и медь в больших количествах. Золотодобывающие предприятия со всего мира стали проявлять огромный интерес к этим пустынным местам.
Золотая лихорадка охватила и самих монголов. В поисках спасения от бедности тысячи жителей страны устремились в ее южные области, где находились новые месторождения золота.
Надо отметить, что по информации, имеющейся у Всемирного банка, даже сейчас, после значительного подъема монгольской экономики, благодаря добыче полезных ископаемых, более 20% жителей не может позволить себе тратить в день более одного доллара.
Как это случалось во время любой из золотых лихорадок прошлого, только малой части монгольских золотоискателей удалось достичь богатства и процветания. Остальные остались у «разбитого корыта». Возросшее неравенство выражалось в том, что сотни тысяч старателей в нечеловеческих условиях рыли землю, а единицы, которые оказались «пошустрее» и стали зарабатывать не на золоте, а на тех, кто его добывает, уже разъезжали на дорогих джипах и купались в роскоши.
Работа на приисках заключалась в том, что трое старателей трудились в одной яме. Первый из них выгребал грунт со дна и передавал емкость второму, который находился чуть выше. А тот, в свою очередь, отдавал землю третьему, который выбирал из нее самородки золота на свету. Дневной заработок каждого из них составлял не более $10. Поскольку пластиковые емкости, в которых старатели носили руду на спине, делали их похожими на черепашек из известного мультфильма, то за ними закрепилось общее прозвище «ниндзя».
Около 30% монголов традиционно занимаются скотоводством. Но в последние годы разработка месторождений золота и других полезных ископаемых стала важной частью экономической жизни государства и теперь формирует примерно 20% ВВП и 80% экспортных поставок. Причем каждая из этих цифр постоянно растет. Рудник «Ою Толгой» стал самой крупной иностранной инвестицией за всю монгольскую историю. В ближайшее время финансовая отдача от него должна превысить третью часть ВВП страны.
Золотая лихорадка в Бразилии
Не так давно по историческим меркам, в 2006 году, несколько погонщиков скота из Апуи занимались расчисткой джунглей Амазонки для расширения пастбищ. На одном из амазонских притоков Рио-Джума они случайно обнаружили самородки золота. Позже один из мужчин имел неосторожность проговориться о находке в местном баре. Так началась бразильская золотая лихорадка XXI века.
Бразильский городок Апуи находится в 460 километрах южнее Манауса. Автодороги между ними нет, и попасть туда можно только речным путем. Это одна из причин, почему среди первых золотоискателей не было никого, кроме местных жителей. Люди побросали работу на лесоперерабатывающих предприятиях и плантациях. Даже зам главы администрации городка покинул свой офис и отправился за золотом на реку.
Оставшись в одиночестве, в опустевшем Апуи, местный священник и мэр никак не могли повлиять на ситуацию. Между тем, разрастающаяся золотая лихорадка явно вела к всплеску криминала, а также социальной и экологической катастрофе в регионе. И кто-то должен был за это ответить.
Как это часто бывает в таких случаях, практически сразу начались драки за более богатые золотом участки. А пока оставшиеся после этого в живых старатели копались в грязи в поисках золота, процветал лишь городской бордель. Быстро подскочили цены на продукты и предметы первой необходимости. И за 1 грамм золота, который стоил тогда примерно $17 USD, можно было купить разве что пару бутербродов.
Сильнее всего пострадала экология региона. Ценные породы деревьев в джунглях Амазонки безжалостно вырубались, а изрытые речные берега обрушивались в воду. От былого животного разнообразия не осталось и следа. Золотая лихорадка, как война, прошлась по местным лесам, оставив после себя опустошение.
После проведенных судебных разбирательств был вынесен запрет на дальнейшую техническую разработку месторождения в Апуи. Но сотни старателей продолжают незаконно добывать здесь золото вручную до сих пор.
По самым скромным подсчетам, начиная с 2006 года, более 500.000 жителей Бразилии были так или иначе охвачены этим золотым безумием.
Перуанская золотая лихорадка
По классическому сценарию развивалась и перуанская золотая лихорадка. Столетиями Перу являлось одной из ведущих добывающих золото стран. Поэтому золотой бум не стал здесь неожиданностью. Возросшая примерно десятилетие назад цена золота побудила большое количество перуанцев бросить привычную работу и переквалифицироваться в золотоискателей, невзирая на подстерегающие опасности, противоречия с законом и вред окружающей среде.
Ярким примером происходящего может служить амазонский регион Мадре-де-Дьос, где золотой рудник обеспечивает жизнь 30.000 старателей. Законность присутствия и работы здесь для 95% из них находится под большим вопросом.
По данным властей Перу, около 40% золота в стране добывается незаконно. Ежемесячный заработок людей на шахтах составляет от $3.000 до $5.000 при средней обычной зарплате не более $125.
При этом последствия золотой лихорадки в Перу сходны с бразильскими. Это экологическая катастрофа и процветание преступности. Разрушающиеся речные берега вызывают наводнения. В городе Хюапетуе затопило аэропорт, и вода продолжает распространяться на остальную часть поселения. Решения этих проблем в ближайшем будущем пока не видно.
Золотоискатели современности — кто они?
В 1849 году, когда калифорнийская золотая лихорадка только начиналась, первопроходцев, пришедших сюда в поисках золота, так и называли — «люди 49-го». В свое время они построили этот штат и определили его дальнейшую судьбу. И в наше время на фоне растущих цен на золото находятся люди, готовые преодолеть все трудности, с которыми столкнулись первые золотоискатели, ради своей мечты.
Если сравнивать законодательство 150-летней давности с действующими сейчас законами, то правила добычи золота на калифорнийских землях стали значительно жестче. Упростить жизнь современных старателей в этом плане услужливо предлагают многочисленные специализированные фирмы, которые готовы сдать вам в аренду золотоносный земельный участок примерно за $100 в неделю или $3.500 в год. Арендатору предоставляется вся необходимая техника. При этом найденное золото становится собственностью старателя, но землей продолжает владеть компания. Подобный стандартный контракт позволяет обычно добывать драгметалл силами 2-ух взрослых человек и их детей не старше 18 лет.
Экологические последствия разработки месторождений золота всегда плачевны. Поэтому калифорнийские парламентарии объявили мораторий на способы добычи, связанные с механической разработкой верхних слоев речных русел. Запрет должен был оставаться в силе до подготовки подробной отчетности о воздействии подобных способов золотодобычи на окружающую среду. Но компании, сдающие участки в аренду современным искателям золота, быстро опротестовали этот закон. Это говорит о том, что золотая лихорадка представляет собой системное и трудноизлечимое законодательными средствами заболевание общества.
Среди россиян во время пандемии началась настоящая золотая лихорадка. Граждане скупают золото в различных форматах. Так, в банках спрос на монеты, слитки вырос в три раза, также увеличились запросы клиентов на открытие или пополнение обезличенных металлических счетов (ОМС). Небывалый ажиотаж наблюдается и на золотые украшения. Так, продажи ювелирной продукции на Wildberries выросли во втором квартале на 129%, до 1,1 млрд рублей год к году. Наибольшей популярностью у россиян пользовались украшения из золота (+186% рост год к году), отмечают в компании.
На самом деле бешеный спрос на золото в разгар пандемии наблюдается не только в России. Это общемировой тренд.
«Если посмотрим на продажи монетных дворов Канады, США, Австралии, то там тоже отмечаются исторические рекорды продаж. Например, в США во втором квартале только золотых монет продали на 70 тонн, не включая золотые слитки», – говорит Алексей Вязовский.
В какой-то момент в марте в США и Канаде даже стало не хватать золотых монет на всех желающих. В частности, у канадской компании Kitco, которая торгует золотом, в марте оказались распроданы все стандартные золотые монеты весом в одну унцию. В частности, на складе не осталось «Американских золотых орлов» и «Буйволов», канадских «Кленовых листьев», английских монет «Британия» и австралийских «Кенгуру».
Централизованной статистики по России, к сожалению, нет. По данным компании «Золотые деньги, оборот монет во втором квартале вырос в два–два с половиной раза.
С одной стороны, снижение ключевой ставки мировыми центробанками удешевляет стоимость капиталов, что помогает экономикам бороться с последствиями коронакризиса. Но, с другой стороны, это снижает доходы по банковским депозитам и облигациям, в некоторых случаях они приносят даже отрицательную доходность с учетом инфляции. Поэтому многие люди снимают деньги с банковских депозитов или из облигаций и уходят в кэш или золото.
«Люди знают, что золото спасает во время различных кризисов. Золотая монета «Георгий Победоносец», которую чеканили наши монетные дворы для Центробанка, с начала года подорожала на треть. А с тех пор как ее начали чеканить – в восемь раз.
В 2006 году монета стоила чуть больше 4 тыс. рублей, сейчас – 35 тыс. рублей. Цифры говорят сами за себя», – говорит Вязовский.
«Золотые монеты, слитки и украшения – это проявление животного страха людей перед полноценным коллапсом финансовой системы. За год золото приросло почти на 25% к доллару и на 45% в рублях. Тогда как ставки по депозитам в рублях чуть ли не еженедельно обновляют исторические минимумы. А в СМИ слишком часто говорят о рисках обесценения доллара и других основных валют», – говорит Александр Купцикевич, ведущий аналитик FxPro.
К тому же есть довольно удачный опыт вложения в золотые активы в предыдущий кризис. «За исключением обвала с 900 до 680 долларов за унцию на пике мирового финансового кризиса, стоимость золота почти утроилась в долларах с 2007 по 2011 год, а в рублях выросла в 3,6 раза за это же время», – отмечает Купцикевич. Сейчас покупатели золотых активов, безусловно, надеются на повторение роста цены. Тем более, что для этого есть вполне резонные основания. «Рост цен на изделия из золота на глобальном рынке напрямую связан с обещаниями правительств и центральных банков потратить триллионы на восстановление экономик от коронавируса», – говорит председатель правления банка «Фридом Финанс» Геннадий Салыч.
Золото уже существенно подросло в цене, и все же в этот уходящий поезд все еще не поздно запрыгнуть. Экономисты ведущих мировых банков ждут дальнейшего роста цен на золото.
«Цена золота в рублях и евро уже пробила исторический максимум. Еще никогда оно не продавалось так дорого в рублях и евро.
В рублях – это более четырех тысяч за грамм 999-й пробы. Цена золота в долларах подошла к историческому максимуму. И наши аналитики, и эксперты крупнейших банков ждут, что золото пробьет уровень в 1920 долларов за тройскую унцию. Это исторический максимум 2011 года. Думаю, что этим летом мы увидим 2000 долларов за тройскую унцию», – уверен Алексей Вязовский.
Золото может вырасти в цене до 2000 долларов за унцию уже в ближайшие три–пять месяцев с вероятностью в 30%, прогнозируют эксперты банка Citi. Однако там считают, что рост стоимости драгметалла к новым рекордам является всего лишь вопросом времени. Если этого не произойдет до конца этого года, то уж точно случится в 2021 году – то есть в ближайшие шесть–девять месяцев. Спрос на золото должен поддержать и цены на серебро, которые уже достигли трехлетнего максимума.
В ближайшие 12 месяцев цены на серебро достигнут 25 долларов за унцию. Это базовый прогноз Citi. Оптимистичный прогноз предполагает взлет серебра и до 30 долларов за унцию, если будет отмечаться мощное восстановление мировой экономической активности.
Свой прогноз Citi объясняет масштабным монетарным стимулированием, низкими реальными ставками и рекордным притоком капитала в «золотые» ETF в первом полугодии. Приток в «золотые» ETF составил 734 тонны – это больше, чем на предыдущих пиках инвестиционного спроса в 2009 и 2016 годах.
Россиянам вкладываться в золото, которое торгуется в рублях, выгодно еще и потому, что российская валюта в кризисы, как правило, падает к доллару. Это формирует дополнительный доход. «С начала года цена в долларах на золото выросла на 20%, и еще за это время примерно на 10% девальвировал рубль. Отсюда и складывается рост стоимости золота на 30%, или на треть: 20% это рост долларовой цены плюс 10% от падения рубля к доллару», – поясняет Вязовский.
Однако золотые украшения точно не являются инвестициями.
«Если грамм биржевого золота стоит 4 тыс. рублей, как сейчас, то в сережках, в кольцах и т. д. вам продадут золото по 8 тыс. рублей за грамм. Инвестировать в золотые украшения просто невыгодно. Здесь слишком велика наценка ювелиров»,
– поясняет Алексей Вязовский.
«Украшения – это неликвид. Их невозможно быстро продать в случае необходимости. Разница в цене между покупкой и продажей может быть как 20%, так и 50%, если говорим о ценах в ломбарде», – согласен Куприй.
Для инвестиций лучше выбирать инвестиционные монеты с наименьшей наценкой к биржевой цене металла. И обезличенный металлический счет (ОМС) в этом плане уже тоже не является нормальным способом инвестирования, так как это невыгодно, добавляет собеседник. Здесь отмечается слишком большой спред, то есть разница между ценой открытия счета и ценой закрытия счета (ценой покупки и ценой продажи). Кроме того, ОМС не попадают под систему страхования, как в случае с банковскими вкладами. Поэтому если банк рушится, то вернуть свои вложения вряд ли получится.
«ОМС постепенно уходят в прошлое и теряют популярность в ряду банковских продуктов», – говорит Геннадий Салыч.
Поэтому лучшим способом для инвестирования является физическое золото в виде слиток и монет, считает Вязовский. Но в России однозначно выигрывают монеты. Потому что при продаже слитков приходится платить 20% НДС, что означает переплату к цене металла. Монеты же НДС не облагаются, хотя, казалось бы, что слитки, что монеты – это физическое золото, отличие только в весе. В Европе, например, нет разницы между покупкой монеты или слитка с точки зрения налогообложения. Однако в России пока идут только разговоры об отмене НДС при продаже золотых слитков.
«Кроме того, слитки чаще всего подделывают, особенно слитки золота от одного килограмма. В них можно просверлить дырку и залить, например, вольфрам, по весу похожий на золото», – добавляет Вязовский.
То есть инвестиционные монеты не облагаются НДС, их тяжело и сложно подделать, и здесь очень низкая наценка к биржевой цене золота – 7-8%, объясняет эксперт. При этом их покупка во многом не отличается от покупки любых других товаров.
«Люди гибнут за металл», - поёт Мефистофель в опере «Фауст». Сколько людей погибло из-за этого металла, сколько сошло с ума. Сколько было начато войн, сколько судеб поломано из-за него. Есть что-то демоническое в его блеске. Его вид способен побуждать людей на самые неожиданные поступки, а жажда обладания им лихорадит людей с незапамятных времён и продолжает лихорадить до сих пор.
Благодаря тому, что природное золото встречается в виде самородков, человечество начало использовать его ещё в V тысячелетии до н.э. В дальнейшем люди начали искать его целенаправленно. С самого начала «знакомства» человечество стало наделять золото магическими свойствами. Ещё бы! Ведь золото легко обрабатывалось, оставаясь ярким, блестящим и завораживающим.
В скором времени золото стало главным мерилом богатства. За золото покупалось практически всё. О нём мечтали, за ним охотились, о нём говорили в древних эпосах. Многие помнят легенду о царе Мидасе, возжелавшем, чтобы всё, к чему он прикоснётся, превращалось в золото. Боги исполнили его мечту, только она привела Мидаса не к счастью, а к гибели. Алхимики средневековья, смешивая науку и магию, в погоне за богатством и славой тщились синтезировать драгоценный металл из других материалов. Сколько из них потеряло голову в попытках сделать это?
Драккары викингов, причаливающие к берегам Европы для грабежей. Испанские галеоны, гружёные золотом, добытым в Новом Свете. Кровожадные флибустьеры Карибского моря и корсары Средиземноморья, жаждущие сокровищ. Миграции людей в результате «золотых лихорадок», вспыхивающих в разных регионах земного шара. Кому-то удавалось разбогатеть, а кто-то сгинул в погоне за богатством.
До XX века этот драгоценный металл использовалось лишь для производства украшений и предметов роскоши; для отделки дорогих изделий и изготовления монет. В XX веке же золото начали широко использовать в электронной и химической промышленности.
Считается, что за всю историю человечества добыто около 161 тысячи тонн золота. Цифра спорная, ибо сколько золота находится на затонувших в разные времена кораблях, сколько его находится в захоронениях и кладах, точно не знает никто. Из учтённых людьми запасов золота около 18,6% находится на хранении в финансовых организациях, 49% - в виде ювелирных изделий, 10,6% - в промышленных изделиях, остальное же золото – в виде инвестиционных накоплений.
История денег из золота
Золото в качестве мерила ценности использовалось и до изобретения монет. Однако необходимость ввода весового стандарта для расчётов была очевидна. Сначала люди просто использовали куски золота определённого веса. Позже этот вес облекли в определённую форму - появились первые монеты. Их родиной стало царство Лидия, располагавшееся на территории современной Турции. Изобретение быстро распространилось по цивилизованному миру того времени, положив начало мировой финансовой системы.
Статеры, дарики, ауреусы, солиды античной эпохи. Динары, флорины, дукаты Средневековья. Гинеи, гульдены, эскудо, фунты Нового Времени. Великое множество разновидностей золотых монет.
С появлением бумажных денег количество золотых монет, находящихся в обороте, уменьшилось, однако деньги из золота продолжали производится. Новый их всплеск пришёлся на «золотой век» - период с 1870 по 1914 гг., когда практически все мировые державы выпускали золотые монеты. Дошло до того, что почти всё золото, добытое во второй половине XIX века, использовалось для эмиссии. Именно в этот период в России, перешедшей в конце XIX века на золотое обеспечение денег, появились знаменитые николаевские пяти- и десятирублёвые монеты. И выпускались они многомиллионными тиражами.
Первая мировая война внесла серьёзные коррективы в мировую финансово-экономическую систему. После войны золотые монеты ещё использовались, однако их хождение неуклонно снижалось. К началу Второй мировой войны золотые монеты практически покинули свободное обращение, хотя привязка денег к золоту, в основном, сохранилась.
В наши дни деньги из золота выпускаются лишь в качестве инвестиционных и коллекционных монет. Тиражи в сравнении с прежними временами небольшие. Зато разнообразие их значительно возросло.
Рассмотрим несколько золотых монет разных эпох и государств.
Примеры золотых монет
Золотой статер Лидии, периода правления царя Крёза считается одной из древнейших золотых монет. Сплющенные кусочки металла, единые по весу и нанесённому изображению – так выглядят первые монеты античного мира. Размер сокровищ Крёза стал легендой, оставшись поговоркой «богат как Крёз». На фото изображен статер, произведённый в период с 564 по 539 год до н.э. Вес монеты 10,76 г.
Золотой солид Византийской Империи периода правления Юстина II, известного также как Флавий Юстин.
Монета уже более привычного нам вида, плоская, с достаточно ровными краями.
На одной стороне размещено изображение императора в короне и надпись вдоль окружности «D N IVSTINVS PP AVG». На другой стороне – фигура богини Победы в полный рост с посохом и шарообразным предметом, увенчанным крестом («держава»), символизирующим владение территорией. Надписи расшифровываются, как «VICTORIA AVCCC Г» и «CONOB». Монета произведена в годы правления Юстина II (565-578 гг.) и имеет диаметр 21,5 мм.
Золотой экю Франции периода правления Людовика XII, имевшего прозвище «Отец народа». На фото монета, выпущенная в 1498 году, известная среди нумизматов как «солнечный экю», так как над короной, венчающей щит, отчеканено небольшое солнце.
Монета получила название из-за щита, ставшего частью геральдического символа Франции. Экю – это щит треугольной формы, две стороны которого имеют явную выпуклость.
На одной стороне монеты как раз изображён такой щит с тремя лилиями, олицетворяющий принадлежность к Франции. Поверх щита расположена корона и уже упомянутое солнце над ней. По окружности надпись «LVDOVICVS DEI GRA FRANCOR REX», что в переводе с латыни означает «Людовик правитель Франции». На другой стороне – крест с лилиями в его навершиях и надпись по окружности «XPC VINCIT XPC REGNAT XPC IMPERA» («ХРИСТОС ПОБЕЖДАЕТ ХРИСТОС ПРАВИТ ХРИСТОС ПОВЕЛЕВАЕТ»). Золотой экю Франции 1498 года имеет вес 3,496 г и диаметр 28 мм.
Хорошо известная отечественным нумизматам золотая монета – «царский червонец» или «николаевский червонец».
Николаевский червонец, 1899 год
В результате денежной реформы, проведённой в Российской Империи Сергеем Юльевичем Витте, денежную систему страны привели к единому золотому стандарту. Для обеспечения беспрепятственного обмена кредитных билетов на драгоценный металл служили монеты. На фото золотые 10 рублей 1899 года периода правления Николая Второго.
На аверсе изображен самодержца и надпись вдоль окружности «Б.М. (Божьей Милостью) НИКОЛАЙ II ИМПЕРАТОРЪ И САМОДЕРЖЕЦЪ ВСЕРОСС.». На реверсе отчеканен герб Российской Империи, номинал и год выпуска. Гуртовое оформление - надпись «ЧИСТАГО ЗОЛОТА 1 ЗОЛОТНИК 78,24 ДОЛИ» и инициалы минцмейстера.
Надпись на гурте николаевского червонца 1899 года. Инициалы А.Г.
В 1899 году на должности минцмейстера успели побывать трое: Аполлон Грасгоф, Феликс Залеман и Эликум Бабаянц, поэтому николаевский червонец 1899 года встречается с тремя вариантами инициалов – «(А•Г)», «(Ф•З)» или «(Э•Б)». Общий тираж золотых монет 10 рублей 1899 года составил 27 600 013 шт. Монета изготовлена из золота 900-й пробы, имеет вес 8,6 г и диаметр 22,5 мм
Инвестиционная монета Китая из серии «Золотая панда». Выпуск этой серии был начат ещё в 1982 году. На фото монета 2006 года из золота 999-й пробы весом 3,11 г (десятая часть тройской унции), диаметром 17,95 мм и толщиной 1,05 мм
Золотая монета 50 юаней с пандами. Китай, 2006 год
Реверс занят двумя пандами, поедающими бамбук. Здесь же указан номинал (50 юаней), наименование металла, его вес и проба. На другой стороне – Храм Неба и наименование страны, написанное китайскими иероглифами.
Золотые 50 рублей «Георгий Победоносец», выпущенная в 2020 году. инвестиционная монета России изготовлена из золота 999-й пробы, имеет вес 7,89 г, диаметр 22,6 мм и толщину 1,6 мм.
Монета имеет номинал 50 рублей. На одной стороне изображён Георгий Победоносец, пронзающий копьём змия. На другой стороне размещён герб Российской Федерации, наименование страны и эмитента, указан номинал, знак двора, год выпуска, наименование металла, его вес и проба.
Фото Доната Сорокина / ТАСС
Что случилось. Несколько российских банков, в том числе из 10 крупнейших, зафиксировали в марте и апреле рост спроса клиентов на физическое золото. Об этом Forbes сообщили представители банков. Одни клиенты предпочитали монеты, другие присматривались к золотым слиткам или альтернативным драгоценным металлам. В некоторых банках продажи золотых монет выросли в три раза. Также увеличились запросы клиентов на открытие и пополнение обезличенных металлических счетов.
Цена драгоценных слитков, которые физлица могут купить в банках, зависит от веса слитка, умноженного на цену за грамм драгоценного металла, которую устанавливает ЦБ. Например, на 8 мая цена грамма золота составляла 4023 рубля. Также при определении цены нужно учитывать состояние слитка и то, что клиент должен будет заплатить НДС.
Во что инвестировали:
Банки, которые рассказывали Forbes, о росте спроса на золото со стороны розничных клиентов, не раскрывают абсолютных показателей.
Банк АТБ зафиксировал резкое, почти трехкратное увеличение спроса на золотые монеты в марте и апреле. Также в последнее время растет интерес клиентов АТБ к банковским счетам в драгоценных металлах.
Сбербанк зафиксировал рост спроса на физические и обезличенные драгоценные металлы, не только золото. На какие именно виды драгоценных металлов вырос спрос, в банке не уточнили.
Рост спроса со стороны клиентов зафиксировал и Ланта-банк. По словам начальника отдела операций с драгоценными металлами Ирины Лозинской, спрос вырос на драгоценные металлы в виде слитков, монет из драгоценных металлов, а также на размещение средств на металлических счетах. Всего в марте банк продал золота примерно на 5,6 млрд рублей (около 1,4 т) и купил на 6,1 млрд рублей (около 1,5 т золота).
Россельхозбанк рассказал о повышенном спросе со стороны клиентов на золотые и серебряные слитки и инвестиционные монеты. «Спрос на данные продукты в I квартале 2020 года вырос в несколько раз по сравнению с аналогичным периодом годом ранее», — уточнили в организации.
В Совкомбанке в марте увеличился спрос на инвестиционные золотые монеты, сообщил заместитель председателя правления банка Михаил Автухов.
Банк «Открытие» также увидел в апреле оживление интереса на рынке инвестиционных золотых монет.
Продажи золотых монет в банке «Кубань Кредит» за последнее время выросли в три раза по сравнению с прошлым годом. Также вырос спрос на золотые мерные слитки и пополнение и открытие счетов в золоте.
Почему монеты лучше слитков. Россияне предпочитали золотые монеты, а не слитки, так как стоимость грамма золота в инвестиционных монетах наиболее приближена к рыночным ценам на этот металл и в отличие от слитков монеты не облагаются НДС, указывает представитель банка «Кубань Кредит». Золотые слитки пользовались меньшей популярностью также потому, что они требуют дополнительных затрат на хранение. Кроме того, если хранить слиток дома, из-за соприкосновения с пальцами рук банк может признать слиток деформированным и выкупит его уже со скидкой, предупреждает Максим Худалов.
В марте и апреле россияне не только покупали золото в инвестиционных целях, но и продавали свои запасы, указывает вице-президент банка «Открытие» Алексей Зайцев. По его словам, граждане старались зафиксировать прибыль из-за роста цен на золото, а также из-за роста курса доллара к рублю.
Что у крупных инвесторов? Если спрос со стороны розничных клиентов вырос, то со стороны институциональных, наоборот, рухнул. Виной тому стал уход с рынка Банка России. Регулятор был крупнейшим покупателем золота на российском рынке, он активно покупал металл с 2014 года, а рекордный объем приобрел в 2018 году — 8,8 млн унций золота. Но в прошлом году ЦБ стал снижать объемы покупок и по итогам года приобрел только 5,1 млн унций. А с 1 апреля регулятор и вовсе перестал покупать у банков золото для пополнения золотовалютных резервов.
После ухода с рынка ЦБ спрос крупных игроков на локальном рынке полностью отсутствует и все золото идет на экспорт, говорится в комментарии пресс-службы ВТБ. С прос на золото в слитках был невысоким в марте и поэтому Совкомбанк все приобретенное золото продавал на международном рынке, подтверждает Михаил Автухов.
Что будет с ценами на золото дальше? С 1 мая 2019 года по 7 мая 2020 года котировки золота выросли почти на 30%, с $1300 до $1690 за унцию. 24 марта золото показало рекордный рост стоимости за один день более чем за десять лет: контракты на апрельскую поставку драгоценного металла на бирже Comex подорожали сразу на 6%, чего не было с марта 2009-го. Цена за унцию золота выросла на $93,2, до $1660,8.
Аналитики расходятся во мнении о том, будет ли золото и дальше бить рекорды стоимости. В апреле Bank of America прогнозировал рост стоимости золота до $3 000 за унцию к концу 2021 года. В 2020 году средняя цена золота составит $1695 за унцию, а в следующем вырастет до $2063, предполагают аналитики банка.
Но по мнению Максима Худалова из АКРА, будущее золота не так оптимистично. По его словам, себестоимость унции золота варьируется от $650-750 до $1200, при этом стоимость золота на рынке около $1700. «То есть потенциал падения колоссальный. Если ситуация развернется, золото не удержится на сегодняшнем уровне», — предупреждает он.
Сегодня, 24 января, исполняется ровно 173 года с начала самой известной золотой лихорадки - калифорнийской. К знаменательной дате рассказываем историю превращения Калифорнии в "золотой штат", и что ждет золото в 2021 году.
Золотая история
Людей с древности манило золото и открывающиеся с ним возможности. Неслучайно одним из самых популярных стал древнегреческий миф о золотом руне, за которым в трудный и опасный путь по морю отправились Ясон и аргонавты (от названия корабля "Арго").
В девятнадцатом веке легенда стала реальностью в Калифорнии, когда 24 января 1848 года работник Джеймс В. Маршалл обнаружил золотые самородки вблизи лесопилки предпринимателя Джона Саттера на реке Американ-Ривер. Слухи о находке быстро распространились по окрестностям, местные фермеры стали первыми старателями, ищущими самородки. После весть о начале золотой лихорадки в Калифорнии попала в газеты, её даже подтвердил президент США Джеймс Полк. И тогда, несмотря на трудности пути, со всей Америки и даже из Европы в Калифорнию хлынули тысячи охотников за золотом, желавших стремительного обогащения. По оценкам экспертов, за время лихорадки туда прибыло около 300 тысяч человек.
В 1848 году Сан-Франциско, недалеко от которого обнаружили золото, был маленьким городком с населением в тысячу человек, а уже к 1850 году количество его жителей выросло в 25 раз - до 25 тысяч человек.
Лихорадка дала мощный толчок развитию региона - там появились школы, церкви, больницы и другая инфраструктура. Многие предприниматели разбогатели, открыв в городе развлекательные заведения и торговые лавки. В переводе на нынешний курс золота было найдено на несколько миллиардов долларов, калифорнийская золотая лихорадка продолжалась вплоть до 1860 года.
Именно с тех пор Калифорнию начали называть "золотым штатом", она и сейчас является одним из процветающих и самым населенным штатом США.
Инвестиционный спрос и будущее золота
Аналитики "Финама" в "Стратегии-2021" (скачать полную версию) пишут, что за первые 3 квартала 2020 года из-за пандемии мировой спрос на золото снизился на 10% и достиг минимума за последние 10 лет - 892,3 тонны. При этом спрос на золото изменился и в зависимости от отрасли: в ювелирной снизился на 41%, в технологическом секторе - на 10%, а со стороны центробанков - на 58% по сравнению с прошлым годом.
Пандемия коронавируса и высокие цены на золото, которые выросли с января по сентябрь 2020 года на 25% до $1908,6 за тройскую унцию, способствовали сокращению спроса на драгоценный металл со стороны ювелирной отрасли по всему миру. Например, в третьем квартале спрос на золото снизился больше всего в Индии (-48% за год) и в Китае (-25% за год).
Со стороны технологической отрасли спад на 10% также вызван пандемией и временным сокращением производства. Тем не менее, ситуация началась выравниваться уже в третьем квартале 2020 года, тогда спрос на золото сократился всего на 6% по сравнению со вторым кварталом - 16%.
Существеннее всего, на 58%, снизился спрос на золото со стороны центральных банков, в третьем квартале они даже стали продавцами золота и сократили свои резервы на 12,1 тонны.
В целом тенденция со стороны банков пошла в сторону замедления покупок золота и отдельных крупных продаж. При этом центральные банки ОАЭ, Индии, Катара, Казахстана, Кыргызстана и Камбоджи увеличили свои золотые резервы более чем на тонну за третий квартал. А Турция, Узбекистан, Таджикистан, Филиппины, Монголия и Россия продали более тонны золота за тот же период. Центробанки продают свои золотые запасы для стимулирования пострадавшей от коронавируса экономики.
За первые три квартала 2020 года инвестиционный спрос на золото, наоборот, вырос на 63% по сравнению с прошлым годом. Возросший интерес к инвестициям в золото, по мнению экспертов, связан с увеличением цены на этот металл, а также с его ролью защитного актива: во время коронакризиса защита в виде золота стала особенно привлекательной для инвесторов.
Абсолютный рекорд спроса на золото с 2010 года был зафиксирован и со стороны фондов ETF - с начала 2020 года он вырос на 168% до 1003,3 тонны. Глобальные активы под управлением фондов ETF, инвестирующих в золото, выросли c $141,1 млрд на конец 2019 до $235,4 млрд на конец 2020 года.
Аналитики "Финама" в "Стратегии-2021" (скачать полностью) пишут, что в 2021 году инвестиционный спрос на золото будет поддерживаться за счет потребности инвесторов в защите от рисков на фоне всё ещё восстанавливающейся и уязвимой экономики. Еще одним поддерживающим инвестиционный спрос на золото фактором остаются сверхнизкие процентные ставки мировых центробанков, а также масштабная фискальная поддержка. В таком случае золото остается инструментом защиты сбережений от обесценивания.
По мнению аналитиков "Финама", в 2021 году спрос на золото со стороны ювелирной отрасли и технологического сектора будет постепенно восстанавливаться. При этом инвестиционный спрос на золото останется высоким, поскольку сохранится потребность инвесторов в защитных активах.
Спрос со стороны центральных банков, по мнению экспертов, останется нестабильным и в первой половине 2021 года - вероятно, некоторые центробанки могут продолжить продажу золотых резервов для поддержки пострадавшей за время пандемии экономики. Аналитики "Финама" полагают, что по мере восстановления мировой экономики центральные банки снова станут крупнейшими нетто-покупателями золота.
В целом, считают эксперты, для золота ситуация на рынке будет складываться благоприятно, а цены рыночные цены на драгметалл могут продолжать расти. Аналитики "Финама" устанавливают целевую цену на золото до конца 2021 года на уровне $2300 за тройскую унцию.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Читайте также: