Что такое бутафорское золото

Опубликовано: 23.04.2024

Как будто бы у нас и так не было достаточно проблем с легализованными подделками Федеральной резервной системы, как рост цен на золото породил новое поколение золотых фальшивомонетчиков. Подделки золотых слитков не ограничиваются недавним сообщением из Нью-Йорка.

По крайней мере один золотой слиток с вольфрамовой вставкой был обнаружен в Англии в марте. В опытных руках внешний вид и вес золотых монет и слитков определяется почти безошибочно. Аккуратно сохраняя вид и повторяя вес, фальшивомонетчики в обоих случаях выдолбили настоящие золотые слитки и заменили значительное количество золота в них на очень недорогой вольфрам.

Почему вольфрам привлекает фальшивомонетчиков Удельный вес вольфрама, то есть показатель его плотности равняется 19,25, а это очень близко к золоту с его 19,32. Для сравнения свинец намного легче, его плотность составляет лишь 11,34. Платина тяжелее золота (21,5), а также дороже его, и поэтому платину не имеет смысла использовать для производства подделок.

Вольфрам — хрупкий металл и из него трудно чеканить мелкие монеты. Поэтому фальшивомонетчики предпочитают изготавливать из него слитки. Когда цены на золото были ниже, считалось, что поддельные слитки изготавливались весом от одного и более килограмм. Именно килограммовый слиток, наполненный вольфрамом, и был найден в Англии в марте.

Фотографии показывают, что слиток был просверлен в пяти местах, туда был вставлены вольфрамовые стержни, а затем он был запечатан золотом. Подсчитано, что 40% золота в нем было заменено вольфрамом. На Манхэттене были обнаружены слитки весом в 10 унций (311.1 г), покрытые золотой «оберткой», чтобы сделать их похожими на чеканные слитки, а затем на них были нанесены штампы с логотипами и серийными номерами. В этих слитках содержалось лишь 20% золота, все остальное было заменено вольфрамом. Очевидно, что эти слитки были изготовлены профессионалами.

Одна китайская компания рекламируется в качестве изготовителя поддельных золотых монет из вольфрама «для сувениров и украшений».

На ее сайте есть полезный совет: «Мы заявляем: пожалуйста, не используйте наши вольфрамовые продукты с золотым покрытием в незаконных целях».

Что касается законных целей – ЦБ по всему миру наращивают свои золотые резервы. Это «солидные инвестиции» или… Центральные банки владеют поддельными золотыми слитками? Нельзя с точностью утверждать, затронуты или нет фальсификацией и мошенничеством даже так называемые слитки «хорошей поставки» весом 100 (3,13 кг) и 400 (12,5 кг) унций золота, которыми владеют ЦБ центральными банками и торгуют крупные дилеры и на биржи. В этом году Минфин США провел аудит своего золота стоимостью $1 млрд, хранящегося в Федеральном резервном банке Нью-Йорка. Эти слитки, хранящиеся в ФРБ Нью-Йорка, впервые были просверлены для проверки на подлинность и чистоту.

Нам не известна степень подлинности слитков, хранящихся в основных депозитариях, хранилищах ЦБ или даже в Форт-Ноксе. Но большинству инвесторов, вероятно лучше избежать поставки таких слитков на основных товарных биржах.

Как только они оказываются в частных руках, попечительская цепь депозитариев разрывается. Это означает, что в условиях быстрых, хаотичных рынков, когда скорость, вероятно, будет важнее всего, продавцы могут столкнуться с задержками из-за тестирования больших слитков, которое необходимо будет провести до их продажи. Будьте осторожны с «редкими» монетами Наверное еще большей проблемой является подделка нумизматических и полу-нумизматических монет, коллекционных монет из золота и серебра. Фальшивомонетчики обычно используют настоящее золото и серебро для изготовления поддельных редких монет.

Тем не менее, они могут получить значительную прибыль из-за высоких премий, с которыми такие монеты продаются — намного выше стоимости физических золота или серебра в них. Ассоциации и журналы коллекционеров редких монет предупреждают, что более миллиона поддельных монет, изготовленных в Китае, уже оказалось в руках американцев. Нумизматические монеты подходят для серьезных коллекционеров, но большинство золотых инвесторов сегодня просто заинтересованы в сохранении сбережений и ликвидности в случае валютного кризиса.

Лучший способ владения физическим металлом Во избежание подводных камней в поддельных слитках и нумизматике в целом, я бы рекомендовал большинству инвесторов, даже очень богатым, покупать наиболее широко распространенные инвестиционные монеты весом в одну унцию. К ним относятся американский Золотой орел, южноафриканский Крюгерранд и канадский кленовый лист.

Другие часто встречающиеся монеты — это австрийский филармоникер, австралийская кенгуру, китайская панда и американский Буффало. Каждая из этих монет содержит одну тройскую унцию чистого золота. Но так как чистое золото очень мягкое, некоторые из них (Золотые орлы и Крюгерранды) имеют общий вес чуть более унции. Добавление небольшое количества меди делает эти монеты более долговечными. Эти монеты рекомендуется из-за их удобства и портативности и потому, что каждая из них мгновенно узнаваема и ликвидна по всему миру из-за одинакового содержания золота в них.

Ведите дела с уважаемыми и опытными людьми и попросите их посмотреть и подержать в руках несколько видов золотых монет. Вы также можете провести с монетами некоторые элементарные тесты на размер и вес, звук и внешний вид. Если вы примете все эти предосторожности и будете избегать слитков и нумизматических монет, вам будут больше угрожать легальные фальшивомонетчики из ФРС, чем фальшивое золото.

Время от времени в золотых хранилищах обнаруживались поддельные золотые слитки, которые содержали вольфрам или медь. Эти новости вызвали небольшую волну возмущений, побудив держателей золота проводить ультразвуковые выборочные проверки своих слитков.

Это естественный процесс, поскольку мошенники всегда использовали для обогащения желание людей обладать золотом.

Однако то, что произошло в Китае, далеко вышло за рамки среднестатистической погрешности, касаемо поддельного золота.

Компания Wuhan Kingold Jewelry Inc., называющая себя "Компания с золотым будущим", получила ссуду в размере 20 млрд юаней ($ 2,8 млрд), передав кредиторам в качестве залога золотые слитки общим весом в 83 тонны.

В дальнейшем выяснилось, что залоговое "золото" оказалось позолоченной медью.

Кредиторы и страховщики сделки обратились в суд с иском к должнику о взыскании с него 30 миллиардов юаней.

Мошенничество вскрылось в феврале, когда кредитор Dongguan Trust решил продать "золотой" залог Kingold для покрытия просроченных долгов.

Dongguan Trust был шокирован тем, что блестящие золотые слитки оказались из позолоченного медного сплава.

Новость вызвала ударную волну на золотом рынке. В результате проверки выяснилось, что у другого кредитора China Minsheng Trust, вместо золота также находится позолоченная медь.

Глава Kingold категорически отрицает, что с его золотым обеспечением что-то не так. Ну, а что еще он може сказать .

Как оказалось, китайские власти знакомы с этим видом мошенничества, уже расследуя подобные обстоятельства на на сумму 19 миллиардов юаней кредитов ($ 2,5 млрд).

В том случае золотые слитки закамуфлировали под вольфрамовые пластины.

Более всего шокирует, что в течение многих лет никто не проверял подлинность залога в виде золотых слитков!

Удивителен еще один момент. 83 тонны, якобы, чистого золота, обеспечивающего кредит, эквивалентно 22 % годового производства золота в Китае и 4,2 % государственного золотого запаса на 2019 год.

Из этого следует, что более 4 % официальных золотых запасов Китая могут быть поддельными. Но только если предположить, что никакие другие китайские производители золота и производители ювелирных изделий не занимаются подобным мошенничеством.

Анонимный источник сообщил, что многие знали, что у Kingold не так много золота - у компании была только медь.

Очевидно, что подделка золота лишь вершина айсберга мошенничества компании, поскольку до сих пор неясно, был ли залог подделан сразу или заменен впоследствии. Заслуживающие доверия источники из Minsheng Trust и Dongguan Trust подтвердили, что обеспечение проверялось сторонними тестирующими организациями и строго контролировалось представителями Kingold, кредиторами и страховщиками в процессе доставки.

"Я до сих пор не могу понять, как это произошло", - сказал источник в Minsheng Trust. "Банковские записи показали, что хранилище, где находилось золотое обеспечение, никогда не открывалось", - сообщил источник Caixin.

Начиная с 2015 года, Kingold быстро увеличил свою зависимость от обеспеченных золотом заимствований. Согласно финансовому отчету компании, отношение долга к активам в 2016 году выросло с 43,4 % до 87,5 %. В том же году Kingold предоставил залог под кредиты на 54,7 тонны, что в 7,5 раз выше, чем в предыдущем году.

При таких обстоятельствах можно с уверенностью предположить, что большая часть этого золота никогда не существовала.

Ключевой вопрос заключается в том, что случилось с настоящим золотом, если оно вообще существовало, и какая сторона знала о фальсификации.

С учетом масштаба мошенничества некоторые аналитики допускают, что об афере знали все и Kingold, и кредиторы, и страховщики.

Чиновник финансового надзора сообщил Caixin, что в ходе предыдущих расследований случаев мошенничества с кредитами, обеспеченными поддельными залогами в золоте, выяснилось, что между заемщиками и финансовыми учреждениями часто происходил подобный сговор.

Данная история шокирует тем, насколько развито многоплановое мошенничество в Китае. Используя связи с китайской армией, основатель Kingold мог делать все, чего хотел, включая подделку 83 тонны золотых слитков для получения миллиардных кредитов с целью участия в жилищном пузыре в Китае.

Только череда неожиданных событий позволила вскрыть мошенничество.

Однако подделка золотых слитков на нескольких миллиардов позволила высвободить десятки миллиардов денежных средств, что принесло "пользу" не только мошенникам, но и экономике Китая.

Что, разумеется, страшно: потому что сразу после финансового кризиса Китай занялся строительством городов-призраков. При этом все знали, что спроса на это жилье никогда не будет.

Теперь приходит понимание, что большая часть последующего экономического бума Китая была основана на десятках миллиардов твердых активов, таких как золото, которых просто не существует.

Kingold, безусловно, не единственная китайская компания, занимающаяся таким вопиющим мошенничеством, и последствия очевидны. Как только китайские кредиторы или страховые компании начнут проверять "залог", который они получили в обмен на десятки миллиардов займов, то к их "изумлению" выяснится, что вместо золота они являются владельцами вольфрама или меди.

У них существует два варианта. Либо официально заявить о мошенничестве, рискуя получить огромные негативные последствия и / или тюремное заключение, или тихо скупить все необходимое золото для замены его на подделку.

Что-то подсказывает нам, что второй вариант гораздо более приемлем для китайской клептокультуры, когда падение одной костяшки домино вызовет крах всей финансовой системы.

Поэтому дальше начнется паническая схватка за добычу физического золота, что поднимет цену драгоценного металла на самые исторические максимумы.

20 K 12:34 - 28/Авг/19 shinshilo

(3 года 2 месяца)

В стане спекулянтов золотом паника. Еще можно было понять участников рынка, когда в золотую фольгу заворачивали вольфрамовые слитки, но теперь золотые слитки подделывают из золота, причем высочайшего качества. Золотые слитки, с логотипами крупных аффинажных заводов на поддельной печати, наводняют мировой рынок. За последние три года, поддельные слитки с логотипами швейцарских аффинажных заводов на сумму не менее 50$ млн., были обнаружены всеми четырьмя ведущими золотодобытчиками Швейцарии, а так же обнаружены в хранилищах JPMorgan Chase. Но эти слитки фактически не производились на этих предприятиях.

Поддельные золотые слитки - блоки из более дешевого металла, покрытого золотом - относительно распространены на рынке золота и легко обнаруживаются. Но четверо из руководителей заявили, что было найдено 1 000 поддельных слитков стандартного размера весом в один килограмм из золота. Это небольшая доля продукции золотодобывающей промышленности, которая производит от 2 до 2,5 миллионов таких слитков в год. Но подделки из золота и великолепны по качеству, поэтому, по словам главы крупнейшего в Швейцарии аффинажного завода, возможно, еще тысячи остались незамеченными.

Как отмечают участники рынка, эти слитки являются идеальным средством платежа для торговцев наркотиками или террористов всех мастей.

«Последние поддельные слитки . очень профессионально сделаны», - сказал Майкл Месарик, исполнительный директор аффинажного завода Valcambi. Он сказал, что, может быть, найдены несколько тысяч, но есть вероятность, что в обращении еще есть «тысячи и тысячи» и производство прогрессирует.

Подделки в этих случаях более тонкие: золото настоящее, очень высокой чистоты, с подделкой только маркировки. Поддельные бренды - это относительно новый способ пренебречь глобальными мерами по блокированию ископаемых из конфликтных регионов и предотвращению отмывания денег. Такие подделки представляют проблему для международных аффинажных предприятий, финансистов и регулирующих органов.

Высокие цены на золото вызвали бум неформальной и нелегальной добычи с середины 2000-х годов. Без печати клейма на престижном аффинажном заводе такое золото сбывается в мир криминала с большой скидкой. Путем пиратства швейцарских и других крупных брендов, металл, который был добыт или обработан в местах, которые иначе не были бы законными или приемлемыми на Западе - например, в некоторых частях Африки, Венесуэлы или Северной Кореи - может быть выведен на рынок.

Пока не ясно, кто делает слитки. Руководители и банкиры сказали Reuters, что найденные до сих пор слитки, по их мнению, происходят из Китая, крупнейшего в мире производителя и импортера золота, и вышли на рынок через дилеров и торговые дома в Гонконге, Японии и Таиланд. После этого они были приняты основным торговцем золотом в этих местах и быстро распространяются через цепочки поставок по всему миру.

Слухи о "пиратских" слитках начали тихо распространяться в кругах золотодобывающей промышленности после первой половины 2017 года, когда JP Morgan, один из пяти банков, которые завершают торги на лондонском рынке золота стоимостью 10$ трлн долларов в год, обнаружил, что его хранилища содержали как минимум два золотых килобруса (слиток весом килограмм) с одинаковым идентификационным номером.

JP Morgan отказался напрямую отвечать на вопросы о мошеннических слитках или комментировать какие-либо подробности из этой истории. «Наша стандартная практика заключается в немедленном оповещении соответствующих органов власти и аффинажные заводы, если мы обнаружим неправильно маркированные слитки золота во время обычных проверок и процедур», - говорится в сообщении банка. «К несчастью, нам еще предстоит инцидент, который приведет к убыткам для фирмы или клиента».

Шанхайская биржа золота, которая регулирует рынок золота в Китае, заявила, что ей не известно о том, что поддельные слитки производятся или транспортируются через Китай. «Шанхайская биржа золота создала основательную систему доставки и хранения. Процесс поступления золота (материала) на склад строго регламентирован и соответствует правилам », - сказано в сообщении.

Когда другие, кто хранит и торгует таким золотом, нашли "пиратские" слитки, они вернули их соответствующему аффинажному оператору, некоторые из которых работают в Азии. По словам обогатительных предприятий, о возвращении слитков в Швейцарию переработчики сообщили швейцарским властям, которые их конфисковали.

Швейцарская таможня заявила, что в 2017 и 2018 годах было сообщено о 655 поддельных слитках местным прокурорам в Тичино, регионе, граничащем с Италией, в котором находятся три из четырех крупных швейцарских обогатительных завода. «Во всех случаях маркировка слитков весом 1 кг была поддельной», - сказал сотрудник электронной почты по электронной почте, не комментируя дальше.

Государственный обвинитель в Тичино подтвердил, что получил три сообщения о золотых слитках с подозрительными серийными номерами, но сказал, что не может раскрыть больше информации. Полиция в Невшателе, где расположен другой крупный аффинажный завод Швейцарии, сообщила, что ни она, ни местные прокуроры там не получали сообщений о каких-либо поддельных слитках. Генеральный прокурор Швейцарии заявил, что в настоящее время ее ведомство не занимается этой темой.

Руководители аффинажного завода сообщили, что "пиратские" слитки были зарегистрированы и в других странах.

Килобрусы (kilpbars) маленькие - по размеру и толщине соответствуют мобильному телефону, в отличие от 12,5-килограммовых золотых слитков, которые обычно хранятся в хранилищах центральных банков мира, очень удобны в обращении. Килобрусы (kilpbars) являются наиболее распространенной формой золота в обращении по всему миру, передаваясь между банками, аффинажными заводами, дилерами и частными лицами. Идентификационные признаки, отпечатанные на поверхности бара, включают логотип завода, который его изготовил, его чистоту, вес и уникальный идентификационный номер. Каждый из них стоит около 50 000$ в текущих ценах.

В некоторых частях Юго-Восточной Азии люди часто используют золото вместо денег для крупных покупок, таких как недвижимость, говорят банкиры и аналитики. «Это единственный инвестиционный инструмент, который идет от институциональных инвесторов, таких как банки, к населению и обратно», - сказал руководитель швейцарского завода.

В Китае почти весь экспорт золота запрещен как часть строгого, давнего контроля страны за движением капитала. Это стимулировало спрос среди состоятельных китайцев, которые хотят отправить деньги из страны, чтобы найти способы контрабанды.

По оценкам Кэмерона Александра, руководителя отдела исследований драгоценных металлов в консультанте GFMS Refinitiv, Кэмерон Александер, около 400-600 тонн золота каждый год проникает через границу от материкового Китая в Гонконг в автомобильных шинах и фургонах для доставки овощей. Тем не менее таможня Гонконга заявила, что за последнее десятилетие не получала жалоб на слитки с поддельными товарными знаками.

В Японии также существует давно существующая проблема контрабанды золота, в которой могут быть использованы поддельные бренды, заявили руководители пффинажного завода.

По словам топ-менеджеров, швейцарские бренды - не единственные пиратские бренды. Четыре крупнейших аффинажного завода Швейцарии - Valcambi, PAMP, Argor-Heraeus и Metalor - перерабатывают около 2 000-2 500 тонн золота в год на сумму около 100$ млрд. Их торговые марки являются одними из самых распространенных и заслуживают доверия в отрасли. PAMP и Metalor отказались комментировать вопросы. В Аргор сказали, что всегда существует риск подделки брендов, и рекомендовал людям покупать слитки только у проверенных дистрибьюторов.

Для покупателей пиратские слитки представляют собой угрозу соблюдения санкций. Любой, кто владеет таким металлом, включая ювелиров, банки и фирмы, занимающиеся электроникой, рискует непреднамеренно нарушить глобальные правила, призванные не допустить обращения металла неизвестного или криминального происхождения. Правила направлены на прекращение поставок золота, которые финансируют конфликты, терроризм или организованную преступность, наносят ущерб окружающей среде или подрывают национальные правительства.

Правительства в Америке и Европе законодательно предписывают банкам и производителям таких предметов, как ювелирные изделия и электроника, брать на себя большую ответственность за своих поставщиков минеральных ресурсов. Например, статья в законе Додда-Франка, принятая Соединенными Штатами, обязывает американские компании раскрывать, поступило ли используемое ими золото из стран Центральной Африки, где оно могло быть добыто для финансирования конфликта.

JP Morgan отреагировал на это открытие, решив прекратить покупать любое золото в Азии на вторичном рынке. JP Morgan от комментариев отказался.

Другие банки также ограничили закупки золота в Азии, сообщили более 15 человек из отрасли.

Агентство Reuters обратилось к пяти крупным банкам, которые торгуют золотом в Азии, некоторые из которых имеют хранилища.

HSBC отказался комментировать.

Лондонская ассоциация рынка слитков (LBMA) сказала, что не нашла подделок.

UBS не стал комментировать.

Standard Chartered отказалась от комментариев.

ANZ заявила, что она покупает у «избранной группы контрагентов».

Из ICBC Standard не был доступен для комментариев.

Количество обнаруженных поддельных слитков сократилось с 2017 года. Однако, это говорит не об уменьшении подделок, а о том, что подделки становятся все более изощренными, поэтому проблема возрастает.

В 2017 году, по словам Месарича из Valcambi, были найдены сотни слитков с одинаковым идентификационным номером. По словам других переработчиков, на маркировке слитков также были допущены орфографические ошибки, недостатки в изображениях логотипов или слишком глубокий или неглубокий отпечаток.

По словам Месарича, сегодня подделки выполняются более точно, используя сложный механизм. Там все еще могут быть мелкие дефекты, но это легко не заметить при проверке.

Самый надежный способ выявления подделок - проверить их чистоту. Золото доступно на мировых рынках с разной степенью чистоты: для профессионально производимых слитков наиболее распространенным стандартом является 99,99%, известный в торговле как «четыре девятки». Анализ трех поддельных марочных слитков одним швейцарским заводом показал, что чистота одного составила 99,98%, а другого - 99,90%.

Несмотря на отсутствие законных профессиональных стандартов, даже такой уровень чистоты трудно достичь, и для его обнаружения требуется современное оборудование.

Швейцарская таможня сообщила, что из 655 слитков, о которых сообщили местные прокуроры в Тичино, в некоторых случаях чистота упала чуть ниже 99,99%. Сколько не уточняли

«Уровень контрафакта становится действительно хорошим. Даже нам это трудно определить», - сказал руководитель швейцарского завода, который говорил на условиях анонимности. «Они, однако, немного менее чисты, потому что люди, делающие подделки, не имеют оборудования, которое есть у нас».

Аффинажные заводы отвечают на вызов технологией.

В этом году Metalor начал наносить пятна чернил на свои стержни. Как и функции безопасности на банкнотах, они отображают различные функции при просмотре при определенном освещении или через фильтры. PAMP и Valcambi выполняют сканирование микроповерхностей своих стержней и поставляют машины или телефонные приложения, которые могут сканировать каждое из них и проверять, соответствуют ли их поверхности записям аффинажного завода. Аргор сказал, что у его слитков были различные функции безопасности, но отказался уточнить по соображениям безопасности.

LBMA, которая аккредитует мировые аффинажные заводы, чтобы гарантировать качество своей продукции, разрабатывает стандарты для функций безопасности. Он также предложил глобальную базу данных, содержащую информацию о каждом произведенном слитке, в качестве способа перекрестной проверки продуктов, чтобы добавить дополнительный уровень безопасности. «Любая функция безопасности может быть дублирована, что находится на самом слитке», - сказал исполнительный директор LBMA Рут Кроуэлл.

Большинство функций безопасности переработчиков были введены недавно, и до 2020 года не планируется создание единой глобальной базы данных.